Auf einen Blick
Viele Steuerzahler und Steuerzahlerinnen können ihre Steuererklärung 2025 selbst erledigen und oft mehr als 1.000 Euro zurückholen – ganz ohne Steuerberater. Hier erfahren Sie, wer abgeben muss, welche Fristen gelten, welche Ausgaben Sie absetzen können und wie die digitale Abgabe über Elster funktioniert.
Mit der Steuererklärung rechnen Sie gegenüber dem Finanzamt Ihre Einkünfte und abziehbaren Ausgaben eines Jahres ab. Viele Arbeitnehmer, Rentner und Familien erhalten dadurch zu viel gezahlte Steuern zurück. Wer zur Abgabe verpflichtet ist, muss die Erklärung fristgerecht einreichen.
Biallo-Lesetipp: Die wichtigsten Neuerungen zur Steuererklärung 2025 haben wir in einer aktuellen News zusammengefasst. "Steuererklärung 2025: Diese 10 Tipps bringen jetzt mehr Geld zurück".
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Eine Steuererklärung lohnt sich nicht nur für Menschen mit komplizierten Finanzen. Häufig führen Werbungskosten, Sonderausgaben, Handwerkerkosten oder Kinderbetreuungskosten zu einer Erstattung.
Viele Bürgerinnen und Bürger reichen ihre Steuererklärung ein, um sich zu viel gezahlte Steuern zurückzuholen – oft mit Erfolg. Andere sind erstmals zur Abgabe verpflichtet und müssen sich mit den Steuerformularen und Anlagen zur Steuererklärung vertraut machen. Dabei kann es je nach Einkommenssituation auch zu einer Nachzahlung kommen.
Die gute Nachricht: Noch nie war die Steuererklärung so einfach auszufüllen – viele notwendige Daten erhält das Finanzamt mittlerweile automatisch, nur noch wenige Dinge müssen selbst ausgefüllt werden. Die Gebühren für einen Steuerberater können Sie sich deshalb oft sparen. Mit etwas Zeit können Sie die Steuerformulare auf Ihrem Computer bequem selbst ausfüllen.
Sie sind Rentner oder Rentnerin und müssen vielleicht erstmalig eine Steuererklärung für Ihre Alterseinkünfte abgeben? Keine Angst, das heißt noch lange nicht, dass Sie auch tatsächlich Steuern nachzahlen müssen. Sie können mit nur wenigen Angaben in den Formularen Ihre Steuerlast entscheidend drücken.
Durchschnittlich 1.172 Euro Steuererstattung können Sie als Arbeitnehmer oder Arbeitnehmerin im Schnitt mit Ihrer Steuererklärung einheimsen. Viel Geld für das bisschen Papierkram. Brauchen Sie für die lästige Petition ans Amt rund vier Stunden, ergibt sich ein sagenhafter Stundenlohn von 293 Euro. Und für viele ist sogar noch mehr Geld drin.
Sichern Sie sich jetzt noch wertvolle Steuervorteile für 2025: Unsere Expertentipps zeigen, welche Ausgaben Sie unbedingt noch vor dem 31. Dezember tätigen sollten. So nutzen Sie die letzten Wochen des Jahres optimal, um Ihre Steuerlast spürbar zu senken.
Trotz der vielen Steuersparchancen stellt sich für viele zunächst die Frage: Muss ich überhaupt eine Steuererklärung abgeben? Den meisten Steuerzahlern bleibt hier keine Wahl – sie sind gesetzlich verpflichtet eine Steuererklärung einzureichen, weil das Finanzamt bisher unversteuerte Einkünfte vermutet oder die übers Jahr einbehaltenen Steuern auf Ihre Einkünfte möglicherweise zu niedrig waren.
Wenn Sie Arbeitnehmer sind, ist vor allem die Steuerklassenkombination oder die Art und Höhe Ihrer Nebenverdienste entscheidend. Zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet sind Sie, wenn Sie in 2025 mehrere Jobs mit Steuerklasse VI hatten oder wenn Sie mit Ihrem Partner mit der Steuerklassenkombination III/V oder IV/IV mit Faktor gearbeitet haben. Auch wenn in Ihrer elektronischen Lohnsteuerkarte (ELStAM) ein Steuerfreibetrag eintragen wurde, ist die Steuererklärung verpflichtend.
Haben Sie als Arbeitnehmer oder Arbeitnehmerin neben dem üblichen Gehalt noch Zusatzverdienste beispielsweise aus einer nebenberuflichen selbstständigen oder gewerblichen Tätigkeit oder aus der Vermietung von Grundbesitz von mehr als 410 Euro im Jahr erzielt? Auch dann müssen Sie dem Finanzamt eine Erklärung einreichen. Minijobs oder abgeltungssteuerpflichtige Kapitaleinkünfte zählen hier nicht mit.
Gleiches gilt, wenn Sie übers Jahr Lohnersatzleistungen wie Krankengeld, Arbeitslosengeld, Kurzarbeitergeld oder Elterngeld von mehr als 410 Euro bezogen haben. Diese Leistungen bleiben zwar selbst steuerfrei, erhöhen aber unter Umständen den Steuersatz für Ihr übriges Einkommen.
Diese Lohnersatzarten bekommt das Finanzamt automatisch von den Leistungsträgern gemeldet. Sie können sich also nicht vor der Abgabepflicht drücken – das fällt auf.
Gewerbetreibende, Selbstständige, Vermieter und Rentner müssen eine andere Betragsgrenze im Blick behalten. Sie haben oft ohnehin keine Wahl – liegt ihr steuerpflichtiger Verdienst über dem Grundfreibetrag sieht der Fiskus die Steuererklärung als Pflichtaufgabe. Dieser wird als Existenzminimum für alle Steuerzahler steuerfrei gestellt und jedes Jahr erhöht.
Grundfreibeträge – Übersicht
| Jahr | Ledige Steuerzahler | Verheiratete Steuerzahler |
|---|---|---|
| 2024 | 11.784 Euro | 23.568 Euro |
| 2025 | 12.096 Euro | 24.192 Euro |
| 2026 | 12.348 Euro | 24.696 Euro |
Bei Rentnern zählt nicht die gesamte gesetzliche Rente als steuerpflichtiges Einkommen. Je nach Jahr des Renteneintritts bleibt ein gewisser Anteil steuerfrei. Gleichzeitig sind auch die gezahlten Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung steuerlich absetzbar.
Faustregel: Ein alleinstehender Neurentner des Rentenjahrgangs 2024 muss bei einer Jahresbruttorente von bis zu rund 16.969 Euro in der Regel keine Einkommensteuer zahlen, sofern 2025 keine weiteren steuerpflichtigen Einkünfte hinzukommen. Ehegatten und eingetragene Lebenspartner verdoppeln die genannten Beträge. Zusätzliche Einkünfte, etwa aus Vermietung, Betriebsrenten oder einer Riester-Rente, können jedoch bereits früher zu einer Steuer- und Abgabepflicht führen.
Als Kapitalanleger müssen Sie eine Steuererklärung abgeben, wenn Sie Zins- oder Dividendenerträge, Veräußerungsgewinne oder andere Kapitalerträge über Auslandsdepots erzielt haben. Gleiches gilt, wenn für Ihre Kapitalerträge noch Kirchensteuer nachzuzahlen ist oder der Steuerabzug nicht vollständig erfolgt ist.
Viele Arbeitnehmer sind nicht verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Trotzdem lohnt sich die freiwillige Abgabe häufig, weil das Finanzamt zu viel gezahlte Steuern erstattet.
Eine freiwillige Steuererklärung kann besonders sinnvoll sein, wenn Sie:
Auszubildende und Studenten können sich oft bereits mit wenigen Angaben gezahlte Steuern zurückholen. Das gilt insbesondere bei Ferienjobs oder wenn nicht das gesamte Jahr gearbeitet wurde.
Wer 2025 eine Abfindung erhalten hat, sollte die Steuererklärung unbedingt abgeben. Arbeitgeber wenden die steuerliche Fünftelregelung seit 2025 nicht mehr direkt beim Lohnsteuerabzug an. Dadurch wird zunächst häufig mehr Steuer einbehalten. Die steuerliche Entlastung kann anschließend über die Steuererklärung geltend gemacht werden.
Für Kapitalanleger kann es sich lohnen, freiwillig eine Steuererklärung abzugeben und die Anlage KAP auszufüllen. Haben Sie beispielsweise keinen oder einen zu niedrigen Freistellungsauftrag erteilt, können Sie zu viel gezahlte Abgeltungsteuer zurückholen.
Auch andere Fehler beim Steuerabzug lassen sich über die Anlage KAP korrigieren. Für Ruheständler kann sich die vollständige Angabe der Kapitalerträge zusätzlich lohnen, weil das Finanzamt mögliche Altersentlastungsbeträge berücksichtigt.
Seit dem Steuerjahr 2025 können Verluste aus Termingeschäften und wertlosen Kapitalanlagen wieder umfassender mit Einkünften aus Kapitalvermögen verrechnet werden. Das ist vor allem für Anleger wichtig, die noch Verlustvorträge aus früheren Jahren haben.
Seit dem Steuerjahr 2025 können Verluste aus Termingeschäften und wertlosen Kapitalanlagen wieder umfassender mit Einkünften aus Kapitalvermögen verrechnet werden. Das ist insbesondere für Anleger interessant, die noch Verlustvorträge aus früheren Jahren besitzen.
Private Kosten und Ausgaben für den Job hat doch fast jeder – an vielen beteiligt sich das Finanzamt:
Seit 2025 können Eltern 80 Prozent der Kinderbetreuungskosten als Sonderausgaben absetzen. Der Höchstbetrag liegt bei 4.800 Euro pro Kind und Jahr. Abziehbar sind zum Beispiel Kosten für Kita, Tagesmutter, Hort oder Au-pair, nicht aber Nachhilfe, Musikschule oder Sportverein.
Bonuszahlungen gesetzlicher Krankenkassen für gesundheitsfördernde Maßnahmen bleiben seit 2025 bis 150 Euro jährlich steuerlich unschädlich. Sie mindern den Sonderausgabenabzug nicht. Höhere Bonuszahlungen können dagegen als Beitragsrückerstattung behandelt werden, wenn Steuerpflichtige keinen Gegenbeweis erbringen.
Arbeitnehmer können sämtliche Jobkosten als Werbungskosten über das Steuerformular Anlage N abrechnen. Das Finanzamt hat für das gesamte Jahr vorab bereits einen Pauschbetrag von 1.230 Euro beim monatlichen Steuerabzug berücksichtigt. Das Ausfüllen des Formulars lohnt also nur, wenn man höhere Kosten geltend machen kann oder nicht das ganze Jahr in Lohn und Brot stand.
Für Arbeitnehmer bringt der tägliche Weg zur Arbeit über die Pendlerpauschale die meiste Steuerersparnis. Bei Beschäftigten mit einer Fünf-Tage-Woche akzeptieren die Beamten bis zu 220 Arbeitstage, bei einer Sechs-Tage-Woche bis zu 260 Tage. Für jeden Arbeitstag gibt es für die ersten zwanzig Entfernungskilometer 0,30 Euro und für jeden darüber liegenden Entfernungskilometer 0,38 Euro. Die Pendlerpauschale gibt es auch für Fußgänger, Radfahrer und sogar für Mitfahrer einer Fahrgemeinschaft. Nutzer von öffentlichen Verkehrsmitteln setzen alternativ die Ticketkosten ab.
Für die Einkommensteuer 2026 soll die Entfernungspauschale einheitlich 38 Cent ab dem ersten Entfernungskilometer betragen. Für die Steuererklärung 2025 bleibt es bei 30 Cent für die ersten 20 Kilometer und 38 Cent ab dem 21. Kilometer.
Wer zu Hause arbeitet, kann auch 2025 die Tagespauschale nutzen. Pro Homeoffice-Tag erkennt das Finanzamt sechs Euro Werbungskosten an, maximal 1.260 Euro im Jahr. Das entspricht 210 Homeoffice-Tagen.
Ein Extra-Steuerbonus wartet auf praktisch jeden Steuerzahler, der sich die Mühe macht und die Anlage Haushaltsnahe Aufwendungen ausfüllt. Die Kosten für haushaltsnahe Dienstleistungen, etwa für eine Putzfrau, die Pflegerin oder den Gärtner, mindern die Steuerschuld an den Fiskus. Bei Handwerkerrechnungen sind nur die reinen Arbeitskosten ohne Material abzugsfähig. Das Finanzamt beteiligt sich auch an den Reparaturkosten von Haushaltsgeräten wie Waschmaschine, Geschirrspüler, Computer oder Fernseher. Selbst Mieter können Teile ihrer Nebenkostenabrechnung absetzen – nämlich die Kosten, die auf Hausmeister, Treppenhausreinigung, Schneeräumdienst, Gartenpflege oder Schornsteinfeger entfallen (BFH-Urteil vom 20. April 2023, Az. VI R 24/20). Auch für private Umzugskosten gibt es einen Steuerbonus.
Biallo-Lesetipp: Welche Anlagen und Formulare Sie für Ihre Steuererklärung benötigen, erfahren Sie in unserem großen Steuerformular-Ratgeber.
Nutzen Sie diese Übersicht, um Ihre Unterlagen und Angaben vollständig beisammen zu haben – bevor Sie mit der Steuererklärung starten:
Hinweis: Viele Daten wie Lohnsteuer, Rentenbezüge oder Versicherungsbeiträge liegen dem Finanzamt bereits elektronisch vor. Bei einer Elster-Abgabe können diese Daten übernommen werden. Prüfen und ergänzen müssen Sie vor allem steuermindernde Ausgaben wie Werbungskosten, Spenden, Handwerkerkosten oder Kinderbetreuungskosten.
Sie möchten alle Fristen, Freibeträge, Formulare und Steuerspartipps zur Steuererklärung 2025 übersichtlich nachlesen? Unser ausführlicher Experten-Ratgeber erklärt Schritt für Schritt, wie Sie typische Fehler vermeiden und keine Sparmöglichkeit übersehen.
Ob Sie zur Abgabe verpflichtet sind oder freiwillig eine Steuererklärung einreichen möchten: Viele Arbeitnehmer, Rentner und Kapitalanleger können ihre Steuererklärung selbst erledigen. Besonders einfach wird dies durch die digitalen Angebote der Finanzverwaltung. Viele Daten liegen dem Finanzamt bereits elektronisch vor und können automatisch übernommen werden.
Die Finanzverwaltung bietet mit ELSTER eine kostenlose Möglichkeit, die Steuererklärung digital zu erstellen und elektronisch an das Finanzamt zu übermitteln. Viele Angaben, etwa aus der Lohnsteuerbescheinigung, der gesetzlichen Rentenversicherung oder von Krankenkassen, können dabei automatisch übernommen werden.
Für die Nutzung von ELSTER ist eine einmalige Registrierung erforderlich. Nach erfolgreicher Freischaltung können Steuererklärungen, Einsprüche und weitere steuerliche Anträge online übermittelt werden.
Über die App MeinELSTER+ lassen sich Belege fotografieren, dokumentieren und im ELSTER-Benutzerkonto speichern. Ab Juli 2026 ermöglicht MeinELSTER+ außerdem die automatische Erstellung einfacher Steuererklärungen für 2025 mit einem Klick. Der Service richtet sich zunächst an einfache Steuerfälle.
Für Rentnerinnen, Rentner und Pensionäre steht darüber hinaus über das Portal einfach.elster.de eine vereinfachte, vorausgefüllte Steuererklärung zur Verfügung. Dabei können bereits beim Finanzamt gespeicherte Daten, etwa zu Rentenbezügen oder Krankenversicherungsbeiträgen, automatisch übernommen werden.
Biallo-Tipp: Die vorausgefüllte Steuererklärung enthält nur die Daten, die dem Finanzamt bereits bekannt sind. Werbungskosten, Spenden, Handwerkerkosten, Pflegekosten oder andere steuermindernde Ausgaben müssen Sie weiterhin selbst ergänzen.
Mit MeinELSTER+ bietet die Finanzverwaltung erstmals eine vereinfachte Steuererklärung für viele Arbeitnehmer, Rentner und Pensionäre an. Die Erklärung wird weitgehend vorausgefüllt und kann nach Prüfung direkt elektronisch eingereicht werden.
Wer mehr Komfort wünscht, kann auf kostenpflichtige Steuersoftware zurückgreifen. Bekannte Programme sind beispielsweise WISO Steuer, SteuerSparErklärung oder Tax.
Solche Programme führen Schritt für Schritt durch die Steuererklärung, prüfen Eingaben auf Plausibilität und geben zusätzliche Hinweise zum Steuersparen. Die fertige Erklärung wird anschließend über die ELSTER-Schnittstelle an das Finanzamt übermittelt.
Die digitale Steuererklärung bietet mehrere Vorteile:
Die Nutzung von ELSTER ist kostenlos. Wer seine Steuererklärung selbst erstellen möchte, benötigt daher grundsätzlich keine zusätzliche Software.
Viele Arbeitnehmer, Rentner und Familien können ihre Steuererklärung selbst erstellen. Bei komplexeren Steuerfällen kann professionelle Unterstützung sinnvoll sein.
Eine gesetzliche Pflicht, einen Steuerberater mit der Erstellung der Einkommensteuererklärung zu beauftragen, gibt es nicht. Professionelle Unterstützung kann jedoch sinnvoll sein, wenn Sie selbstständig tätig sind, mehrere Einkunftsarten erzielen, Einkünfte aus Vermietung haben oder komplexere steuerliche Sachverhalte vorliegen.
Auch bei Auslandsbezügen, umfangreichen Kapitalanlagen oder mehreren vermieteten Immobilien kann ein Steuerberater helfen, Fehler zu vermeiden und steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten auszuschöpfen.
Für viele Arbeitnehmer, Rentner und Pensionäre ist ein Lohnsteuerhilfeverein eine preiswerte Alternative zum Steuerberater. Die Vereine haben sich auf typische Arbeitnehmer- und Rentnerhaushalte spezialisiert und unterstützen bei der Erstellung der Steuererklärung.
Je nach persönlicher Situation kann ein Lohnsteuerhilfeverein eine sinnvolle Lösung sein, wenn Sie Unterstützung wünschen, aber keinen Steuerberater benötigen.
Steuerpflichtige, die ihre Steuererklärung 2025 selbst erstellen, müssen diese grundsätzlich bis zum 31. Juli 2026 beim Finanzamt einreichen. Wer einen Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein beauftragt, hat wieder bis zum regulären Termin Ende Februar des übernächsten Jahres Zeit. Da der letzte Februartag 2027 auf einen Sonntag fällt, endet die Frist am 1. März 2027.
Die verlängerten Corona-Sonderfristen gelten ab dem Veranlagungszeitraum 2025 nicht mehr. Für freiwillige Steuererklärungen bleibt die Vierjahresfrist: Die Steuererklärung 2025 kann bis zum 31. Dezember 2029 abgegeben werden.
| Steuerjahr | Ohne Steuerberater | Mit Steuerberater/Lohnsteuerhilfeverein | Freiwillige Abgabe |
|---|---|---|---|
| 2023 | 02.09.2024 | 02.06.2025 | 31.12.2027 |
| 2024 | 31.07.2025 | 30.04.2026 | 31.12.2028 |
| 2025 | 31.07.2026 | 01.03.2027 | 31.12.2029 |
Biallo-Lesetipp: Für die Steuererklärung 2025 gelten neue Regeln. Außerdem startet mit MeinELSTER+ ein neuer digitaler Service für Millionen Steuerzahler. Mehr dazu lesen Sie in unserem Artikel "Steuererklärung 2025: Diese 10 Tipps bringen jetzt mehr Geld zurück".
Können Sie die gesetzlichen Abgabefristen nicht einhalten, sollten Sie frühzeitig beim Finanzamt einen Antrag auf Fristverlängerung stellen. Je besser Sie diesen begründen, desto eher zeigen sich die Beamten kulant.
Ein taktischer Vorteil: Wenn Sie einen Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein einschalten, profitieren Sie automatisch von längeren Abgabefristen. Die Vierjahresfrist für freiwillige Erklärungen (zum Beispiel bei Arbeitnehmern) wird dagegen in der Regel nicht verlängert.
Wer freiwillig eine Steuererklärung abgibt, hat dafür grundsätzlich vier Jahre Zeit. Für das Steuerjahr 2025 endet die Frist daher am 31. Dezember 2029. Wer zur Abgabe verpflichtet ist und die Erklärung nicht einreicht, muss dagegen mit Verspätungszuschlägen, Nachzahlungszinsen und gegebenenfalls weiteren Konsequenzen rechnen.
Wer freiwillig eine Steuererklärung für 2022 abgeben möchte, muss diese spätestens bis zum 31. Dezember 2026 beim Finanzamt einreichen. Danach ist eine Erstattung für dieses Steuerjahr in der Regel nicht mehr möglich.
Fristüberschreitungen bei der Abgabe der Steuererklärung ahnden die Finanzämter automatisch mit Verspätungszuschlägen von 0,25 Prozent der festgesetzten Steuer pro angefangenem Monat, mindestens aber 25 Euro pro Monat. Einen Ermessenspielraum haben die Beamten nur in Erstattungsfällen. Zudem fordert das Finanzamt auf Steuernachzahlungen nach Ablauf einer Karenzzeit von 15 Monaten auch noch 1,8 Prozent Zinsen p.a. Allerdings zahlt das Finanzamt hier auch Zinsen auf später fällig werdenden Erstattungsbeträge.
Beispiel: Für das Steuerjahr 2025 beginnt die Verzinsung von Steuererstattungen und Nachzahlungen nach Ablauf der gesetzlichen Karenzzeit.
Richtig teuer wird es, wenn man eine vom Finanzamt im Steuerbescheid festgesetzte Steuernachzahlung nicht rechtzeitig bezahlt. Hier fallen dann pro Monat 0,5 Prozent Säumniszuschläge an.
Zunächst müssen Sie für sich klären, ob die Erklärung auf Papier oder in digitaler Form eingereicht werden kann. Nur noch wenige Steuerzahler dürfen hier frei wählen. Dazu zählen nur Arbeitnehmer ohne andere steuerpflichtige Einkünfte sowie Ruheständler. Diese dürfen neben ihrer Altersversorgung auch noch Einkünfte aus Kapitalvermögen oder Vermietungseinkünfte auf die klassische Art abrechnen. Die amtlichen Formulare hält das örtliche Finanzamt bereit – meistens liegen diese im Foyer zur Abholung bereit. Digital kann man sich für das jeweils abzurechnende Jahr die Formulare auch unter www.formulare-bfinv.de herunterladen.
Die meisten Steuerzahler sind mittlerweile zur digitalen Abgabe ihrer Steuererklärung verpflichtet. Ausnahmen lassen die Finanzämter nur noch in „Härtefällen“ zu (BFH-Urteil vom 16. Juni 2020, Az. VIII R 29/19).
Der Hauptvordruck ESt 1 A ist Bestandteil einer jeden Erklärung. Hier tragen Sie Ihre persönlichen Daten wie Name, Familienstand, Geburtsdatum sowie die Steuer- und Identifikationsnummer ein. Vergessen Sie die Bankverbindung nicht – sonst kann das Finanzamt die Erstattung nicht auszahlen.
Als Arbeitnehmer benötigen Sie mindestens zwei weitere Formulare:
In der Papiervariante müssen Sie die notwendigen Angaben aus der Lohnbescheinigung Ihres Arbeitgebers in die Formulare übertragen. Wählen Sie die Abgabe per Elster, werden die vom Arbeitgeber elektronisch gemeldeten Daten automatisch in das Formular übernommen. Sie müssen dann nur noch Ihre abzugsfähigen Werbungskosten wie die Entfernungspauschale eintragen.
Als Ruheständler entscheidet die Art Ihrer Alterseinkünfte über die notwendigen Steuerformulare:
Auch hier ist die digitale Abgabe über Elster deutlich einfacher – alle von den Rentenversicherungsträgern ans Finanzamt gemeldeten Daten werden automatisch in die Steuererklärung überspielt.
Rentner können bei der Deutschen Rentenversicherung eine Ausfüllhilfe für die Steuererklärung anfordern. Sie enthält die relevanten Eintragungswerte und zeigt, wo diese in den Formularen stehen. Wer die Hilfe einmal anfordert, erhält sie in den Folgejahren meist automatisch.
Für Kapitalanleger gilt:
Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen gehören in zwei eigene Steuerformulare der Steuererklärung 2025:
Hinweis: Welche Formulare für Ihre Steuererklärung nötig sind, lesen Sie im Ratgeber zu den Steuerformularen und Anlagen von biallo.de.
Wie lange die Bearbeitung dauert, hängt vom Finanzamt und vom Bundesland ab. Elektronisch eingereichte Erklärungen werden meist schneller verarbeitet als Papiererklärungen. Wenn Sie nach zwei Monaten nichts gehört haben, können Sie beim Finanzamt nachfragen; nach sechs Monaten ohne Bearbeitung kommt eine Untätigkeitsrüge in Betracht.
Biallo-Lesetipp: Wer seine Steuererstattung in den nächsten Jahren nicht benötigt, kann sich aktuell attraktive Zinsen über ein Festgeldkonto sichern.
Prüfen Sie später unbedingt Ihren Steuerbescheid, bevor Sie ihn abheften. Enthält der Steuerbescheid einen Fehler oder wollen Sie vergessene Kostenbelege nachreichen, müssen Sie innerhalb von einem Monat nach Zugang des Bescheides reagieren und eine Korrektur verlangen.
Elster bietet auch ein Modul zur Berechnung der Steuererstattung und eine Gegenüberstellung Ihrer Erklärungsdaten und der im Steuerbescheid verarbeiteten Angaben. So lässt sich auf einen Blick klären, ob das Finanzamt alle beantragten Aufwendungen anerkannt und richtig gerechnet hat.
Biallo-Lesetipp: Bekommen Sie eine Steuererstattung, muss das Geld nicht unverzinst auf dem Girokonto liegen. Mit einem guten Tagesgeldkonto profitieren Sie von attraktiven Zinsen bei voller Flexibilität.
Sie möchten die wichtigsten Informationen zur Steuererklärung schnell nachschlagen? Die folgenden Fragen und Antworten fassen die wichtigsten Regeln, Fristen und Möglichkeiten zum Steuersparen kompakt zusammen:
Die wichtigsten Fragen zur Steuererklärung, zu Fristen, ELSTER und möglichen Steuererstattungen im Überblick. Die Antworten basieren auf den aktuell geltenden Regelungen für das Steuerjahr 2025.
Wer zur Abgabe verpflichtet ist und die Steuererklärung 2025 selbst erstellt, muss sie bis zum 31. Juli 2026 einreichen. Mit Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein verlängert sich die Frist bis zum 1. März 2027.
Eine Pflicht besteht unter anderem bei Nebeneinkünften über 410 Euro, Lohnersatzleistungen, bestimmten Steuerklassenkombinationen, mehreren Arbeitgebern oder Einkünften aus Selbstständigkeit, Vermietung oder Kapitalanlagen ohne Steuerabzug.
Ja. Arbeitnehmer ohne Abgabepflicht können freiwillig abgeben. Für 2025 ist das grundsätzlich bis zum 31. Dezember 2029 möglich.
Nach aktuellen Zahlen des Statistischen Bundesamts lag die durchschnittliche Steuererstattung für Arbeitnehmer bei 1.172 Euro. Die tatsächliche Erstattung hängt aber von den persönlichen Ausgaben und Einkünften ab.
Ja. Über das amtliche Portal ELSTER können Sie die Einkommensteuererklärung kostenlos digital erstellen und an das Finanzamt übermitteln.
MeinELSTER+ ist eine App der Finanzverwaltung. Ab Juli 2026 soll sie für einfache Steuerfälle die automatische Erstellung der Steuererklärung 2025 mit einem Klick ermöglichen.
Von Elster und MeinELSTER+ über Werbungskosten bis zu Kinderfreibeträgen und Kapitalanlagen: Der kostenlose PDF-Ratgeber bündelt alle wichtigen Informationen zur Steuererklärung 2025 auf einen Blick.
Hinweis: Dieser Ratgeber wurde zuletzt für das Steuerjahr 2025 aktualisiert. Angaben zu Fristen und Freibeträgen entsprechen dem Stand Juni 2026.
